中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　國(guó)家外匯管理局 上海市人民政府關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)

　　銀發(fā)〔2020〕46號(hào)

　　為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，進(jìn)一步推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，加大金融支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)（以下簡(jiǎn)稱臨港新片區(qū)）建設(shè)和長(zhǎng)三角一體化發(fā)展力度，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動(dòng)金融更高水平開(kāi)放創(chuàng)新，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，現(xiàn)提出以下意見(jiàn)。

　　一、總體要求

　　（一）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。立足于臨港新片區(qū)功能定位和產(chǎn)業(yè)體系，試點(diǎn)更加開(kāi)放、便利的金融政策，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化，推行綠色金融政策。加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)，推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，優(yōu)化金融資源配置，提升金融服務(wù)質(zhì)量和效能。發(fā)揮上海國(guó)際金融中心的引領(lǐng)輻射作用，完善金融服務(wù)長(zhǎng)三角一體化發(fā)展體制機(jī)制，加大金融支持區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展等國(guó)家重大戰(zhàn)略的力度。

　　（二）深化金融體制機(jī)制改革。以制度創(chuàng)新為重點(diǎn)，增強(qiáng)金融創(chuàng)新活力，探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制。健全金融法治環(huán)境，全面實(shí)行準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理制度，對(duì)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)適用同等監(jiān)管要求，對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，推動(dòng)金融業(yè)高水平開(kāi)放。

　　（三）防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)自愿前提下，穩(wěn)妥有序推進(jìn)各項(xiàng)金融開(kāi)放創(chuàng)新措施，部分措施可在臨港新片區(qū)先行試點(diǎn)。建立健全金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，加強(qiáng)金融科技在監(jiān)管領(lǐng)域的應(yīng)用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　二、積極推進(jìn)臨港新片區(qū)金融先行先試

　?。ㄒ唬┲С峙R港新片區(qū)發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。

　　1.試點(diǎn)符合條件的商業(yè)銀行理財(cái)子公司，按照商業(yè)自愿原則在上海設(shè)立專業(yè)子公司，投資臨港新片區(qū)和長(zhǎng)三角的重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目股權(quán)和未上市企業(yè)股權(quán)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)投資科創(chuàng)類投資基金或直接投資于臨港新片區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)。

　　2.支持符合條件的商業(yè)銀行按照商業(yè)自愿原則在上海設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，試點(diǎn)符合條件的金融資產(chǎn)投資公司在上海設(shè)立專業(yè)投資子公司，參與開(kāi)展與臨港新片區(qū)建設(shè)以及長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)和協(xié)調(diào)發(fā)展相關(guān)的企業(yè)重組、股權(quán)投資、直接投資等業(yè)務(wù)。

　　3.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則為臨港新片區(qū)內(nèi)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、航運(yùn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展提供長(zhǎng)期信貸資金，支持區(qū)內(nèi)重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項(xiàng)目。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，為區(qū)內(nèi)企業(yè)開(kāi)展新型國(guó)際貿(mào)易提供高效便利金融服務(wù)，支持新型國(guó)際貿(mào)易發(fā)展。

　　4.支持金融機(jī)構(gòu)和大型科技企業(yè)在區(qū)內(nèi)依法設(shè)立金融科技公司，積極穩(wěn)妥探索人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用，重視金融科技人才培養(yǎng)。

　　（二）促進(jìn)投資貿(mào)易自由化便利化。

　　5.對(duì)于符合條件的臨港新片區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，區(qū)內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，憑企業(yè)收付款指令直接辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，直接辦理外商直接投資、跨境融資和境外上市等業(yè)務(wù)下的跨境人民幣收入在境內(nèi)支付使用。

　　6.在臨港新片區(qū)內(nèi)探索取消外商直接投資人民幣資本金專用賬戶，探索開(kāi)展本外幣合一跨境資金池試點(diǎn)。支持符合條件的跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在境內(nèi)外成員之間集中開(kāi)展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)，資金按實(shí)需兌換，對(duì)跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀審慎管理。探索外匯管理轉(zhuǎn)型升級(jí)。

　　7.在臨港新片區(qū)內(nèi)試點(diǎn)開(kāi)展境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。研究推動(dòng)依托上海票據(jù)交易所及相關(guān)數(shù)字科技研發(fā)支持機(jī)構(gòu)建立平臺(tái)，辦理貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，促進(jìn)人民幣跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　三、在更高水平上加快上海金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放

　?。ㄒ唬U(kuò)大金融業(yè)高水平開(kāi)放。

　　8.在依法合規(guī)、商業(yè)自愿的前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在上海設(shè)立理財(cái)子公司，試點(diǎn)外資機(jī)構(gòu)與大型銀行在上海合資設(shè)立理財(cái)公司，支持商業(yè)銀行和銀行理財(cái)子公司選擇符合條件的、注冊(cè)地在上海的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)作為理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)。

　　9.支持外資機(jī)構(gòu)設(shè)立或控股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、基金管理公司在上海落地。推進(jìn)人身險(xiǎn)外資股比限制從51%提高至100%在上海率先落地。

　　10.對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)在上海投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司的申請(qǐng)，成熟一家、批準(zhǔn)一家。鼓勵(lì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在上海設(shè)立專業(yè)資產(chǎn)管理子公司。試點(diǎn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等在上海設(shè)立的理財(cái)公司。探索保險(xiǎn)資金依托上海相關(guān)交易所試點(diǎn)投資黃金、石油等大宗商品。

　　11.支持符合條件的非金融企業(yè)集團(tuán)在上海設(shè)立金融控股公司。鼓勵(lì)跨國(guó)公司在上海設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心等總部型機(jī)構(gòu)。跨國(guó)公司在上海設(shè)立的資金管理中心，經(jīng)批準(zhǔn)可進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)交易。允許在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊(cè)的融資租賃母公司和子公司共享外債額度。

　?。ǘ┐龠M(jìn)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)。

　　12.繼續(xù)擴(kuò)大債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放，進(jìn)一步便利境外投資者備案入市，豐富境外投資者類型和數(shù)量。逐步推動(dòng)境內(nèi)結(jié)算代理行向托管行轉(zhuǎn)型，為境外投資者進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)提供多元化服務(wù)。

　　13.發(fā)展人民幣利率、外匯衍生產(chǎn)品市場(chǎng)，研究推出人民幣利率期權(quán)，進(jìn)一步豐富外匯期權(quán)等產(chǎn)品類型。

　　14.優(yōu)化境外機(jī)構(gòu)金融投資項(xiàng)下匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，便利境外機(jī)構(gòu)因投資境內(nèi)債券市場(chǎng)產(chǎn)生的頭寸進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)平盤。

　　15.研究提升上海國(guó)際金融中心與國(guó)際金融市場(chǎng)法律制度對(duì)接效率，允許境外機(jī)構(gòu)自主選擇簽署中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（NAFMII）、中國(guó)證券期貨市場(chǎng)（SAC）或國(guó)際掉期與衍生工具協(xié)會(huì)（ISDA）衍生品主協(xié)議。

　?。ㄈ┙ㄔO(shè)與國(guó)際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境。

　　16.支持上海加快推進(jìn)金融法治建設(shè)，加快建成與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系，加大對(duì)違法金融活動(dòng)的懲罰力度，鼓勵(lì)開(kāi)展金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。

　　17.切實(shí)推動(dòng)“放管服”改革，全面清理上海市不利于民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的各類文件，定向拆除市場(chǎng)準(zhǔn)入“隱形門”。多措并舉，孵育公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。

　　18.研究推動(dòng)上海金融法院和上海破產(chǎn)法庭順應(yīng)金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，參照國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)實(shí)踐，加強(qiáng)能力建設(shè)，提高案件專業(yè)化審理水平，增強(qiáng)案件審判的國(guó)際公信力和影響力。

　　四、金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展

　　（一）推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域協(xié)作。

　　19.提升長(zhǎng)三角跨?。ㄊ校┮苿?dòng)支付服務(wù)水平，推動(dòng)長(zhǎng)三角公共服務(wù)領(lǐng)域支付依法合規(guī)實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通。

　　20.積極推動(dòng)長(zhǎng)三角法人銀行全部接入合法資質(zhì)清算機(jī)構(gòu)的個(gè)人銀行賬戶開(kāi)戶專用驗(yàn)證通道，對(duì)綁定賬戶信息提供互相驗(yàn)證服務(wù)。

　　21.強(qiáng)化長(zhǎng)三角銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在項(xiàng)目規(guī)劃、項(xiàng)目評(píng)審評(píng)級(jí)、授信額度核定、還款安排、信貸管理及風(fēng)險(xiǎn)化解等方面的合作協(xié)調(diào)，探索建立長(zhǎng)三角跨?。ㄊ校┞?lián)合授信機(jī)制，推動(dòng)信貸資源流動(dòng)。支持商業(yè)銀行為長(zhǎng)三角企業(yè)提供并購(gòu)貸款。在現(xiàn)行政策框架下，支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)資金，擴(kuò)大對(duì)長(zhǎng)三角“三農(nóng)”、從事污染防治的企業(yè)、科創(chuàng)類企業(yè)、高端制造業(yè)企業(yè)、小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)等信貸投放。

　?。ǘ┨嵘鹑谂涮追?wù)水平。

　　22.推動(dòng)G60科創(chuàng)走廊相關(guān)機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)債務(wù)融資工具、雙創(chuàng)金融債券和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債。

　　23.積極支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市融資，鼓勵(lì)各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)與評(píng)估機(jī)構(gòu)積極開(kāi)發(fā)構(gòu)建專利價(jià)值評(píng)估模型或工具，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易和流轉(zhuǎn)。研究支持為外國(guó)投資者直接參與科創(chuàng)板發(fā)行和交易提供便利匯兌服務(wù)。

　　24.探索建立一體化、市場(chǎng)化的長(zhǎng)三角征信體系，向社會(huì)提供專業(yè)化征信服務(wù)。依托全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，進(jìn)一步完善跨區(qū)域信用信息共享機(jī)制，加大信息歸集共享和開(kāi)發(fā)利用力度，服務(wù)小微企業(yè)信用融資。支持人民銀行征信中心實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)三角企業(yè)和個(gè)人借貸信息全覆蓋。開(kāi)展長(zhǎng)三角征信機(jī)構(gòu)監(jiān)管合作，試點(diǎn)建設(shè)長(zhǎng)三角征信機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管平臺(tái)。

　　25.推動(dòng)長(zhǎng)三角綠色金融服務(wù)平臺(tái)一體化建設(shè)。在長(zhǎng)三角推廣應(yīng)用綠色金融信息管理系統(tǒng)，推動(dòng)區(qū)域環(huán)境權(quán)益交易市場(chǎng)互聯(lián)互通，加快建立長(zhǎng)三角綠色項(xiàng)目庫(kù)。

　?。ㄈ┙⒔∪L(zhǎng)三角金融政策協(xié)調(diào)和信息共享機(jī)制。

　　26.建立適用于長(zhǎng)三角統(tǒng)一的金融穩(wěn)定評(píng)估系統(tǒng)，編制金融穩(wěn)定指數(shù)，建立金融穩(wěn)定信息共享合作機(jī)制，搭建金融風(fēng)險(xiǎn)信息共享平臺(tái)，建立反洗錢信息交流機(jī)制，強(qiáng)化數(shù)據(jù)保護(hù)與管理，加強(qiáng)金融消費(fèi)糾紛非訴解決機(jī)制（ADR）合作。

　　27.推動(dòng)長(zhǎng)三角金融統(tǒng)計(jì)信息共享，研究集中統(tǒng)籌的監(jiān)測(cè)分析框架，提升經(jīng)濟(jì)金融分析的前瞻性。

　　28.促進(jìn)長(zhǎng)三角普惠金融經(jīng)驗(yàn)交流，構(gòu)建普惠金融指標(biāo)體系，聯(lián)合撰寫普惠金融指標(biāo)分析報(bào)告。

　　五、保障措施

　　29.支持人民銀行上?？偛拷M織開(kāi)展加強(qiáng)支付結(jié)算監(jiān)管能力的試點(diǎn)，推動(dòng)人民銀行征信系統(tǒng)同城雙活災(zāi)備中心在上海建設(shè)落地。研究推動(dòng)在上海設(shè)立中國(guó)金融市場(chǎng)交易報(bào)告庫(kù)，集中整合各金融市場(chǎng)的交易信息，提升監(jiān)測(cè)水平，與雄安新區(qū)相關(guān)建設(shè)進(jìn)行有效銜接。

　　30.目前已出臺(tái)及今后出臺(tái)的在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)適用的金融政策，國(guó)家金融管理部門出臺(tái)的各項(xiàng)金融支持貿(mào)易和投資自由化便利化的政策措施，適用于上海實(shí)際的，可優(yōu)先考慮在上海試點(diǎn)。人民銀行上?？偛繒?huì)同上海銀保監(jiān)局等單位根據(jù)本意見(jiàn)制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)上級(jí)部門備案。

　　中國(guó)人民銀行

　　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　國(guó)家外匯管理局

　　上海市人民政府

　　2020年2月14日