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國企供應鏈貿(mào)易風險管理：現(xiàn)實與誤區(qū)的深度探討

在供應鏈金融領(lǐng)域，國企憑借其資金優(yōu)勢、資源背景和政策支持，一直以來都是市場的重要參與者。然而，在合作過程中，常常面臨著供應鏈貿(mào)易風險的管理問題。國企作為國家資本的代表，其決策往往更加謹慎，以避免因風險暴露而引發(fā)的層層追責和監(jiān)管問題。然而，過度追求“零風險”或?qū)L險完全轉(zhuǎn)嫁給交易對手的做法，往往帶來一系列潛在的隱患，最終反而可能使風險更加復雜化。因此，國企如何更有效地管理供應鏈貿(mào)易中的風險，平衡穩(wěn)健性與收益性，是一個值得深入探討的問題。


一、零風險：理想與現(xiàn)實的碰撞
“零風險”這一概念，在國企供應鏈中常常被強調(diào)。在項目決策和風控模式上，很多國企表現(xiàn)出對風險的極度敏感和強烈規(guī)避，尤其是那些涉及較大金額的供應鏈金融項目。許多國企項目負責人對外宣稱沒有風險，或者表示風險已經(jīng)轉(zhuǎn)嫁給交易對手，暗示他們已經(jīng)采取了足夠的措施來規(guī)避所有潛在的風險。然而，風險并不會因為這種“零風險”的態(tài)度而消失，它依然在市場、供應商、客戶、政策甚至是不可抗力因素中潛伏著。
首先，任何供應鏈項目的實施都意味著一定程度的風險暴露。無論是在國內(nèi)市場還是國際市場，供應鏈中的每一個環(huán)節(jié)都存在變數(shù)。例如，預付賬款可能面臨供應商違約、貨物損壞或發(fā)貨延遲等問題。即使采用一手交錢一手交貨的交易模式，仍然可能遇到質(zhì)量不合格、物流障礙、法律訴訟或突發(fā)的政策風險等。即便這些問題在理論上可以通過合同條款進行轉(zhuǎn)移，但實際上，合同的執(zhí)行難度和執(zhí)行力的差異使得很多潛在風險并未得到真正的轉(zhuǎn)嫁。
根據(jù)《2023年中國供應鏈金融報告》指出，約有38%的國企在面對國際供應鏈交易時，預付款項面臨的不確定性風險是最大的，而由于缺乏有效的風險評估機制和預警機制，很多國企的供應鏈融資項目風險暴露比例較高，特別是在海外供應鏈環(huán)節(jié)。
因此，所謂的“零風險”往往更多的是一種管理上的理想狀態(tài)，而非現(xiàn)實中的可行之策。通過數(shù)據(jù)和風險控制手段盡可能降低風險的可能性和程度，才是國企應當追求的目標。

二、國企為何過度追求“零風險”？


國企在供應鏈貿(mào)易中的風險管理，通常表現(xiàn)出較強的規(guī)避性。國企追求“零風險”的背后，實際上是源于其特殊的所有制結(jié)構(gòu)、監(jiān)管機制和決策邏輯。在國企體系中，尤其是那些市屬國企或央企，管理層面臨著來自政府、上級領(lǐng)導以及社會輿論的多重壓力。由于國有資本的特殊性質(zhì)，一旦出現(xiàn)財務風險、項目損失或違約事件，往往會受到嚴格追責，甚至影響到企業(yè)的長期發(fā)展戰(zhàn)略。因此，國企的管理者和決策者往往會采取“保守策略”，最大限度避免潛在的項目風險，甚至是所有可能的損失。
根本原因：首先，國企面臨的社會責任重大，尤其是那些由地方政府主導的國企。一旦發(fā)生風險事件，不僅會影響企業(yè)的財務狀況，還可能對政府的公共形象和社會穩(wěn)定性產(chǎn)生負面影響。其次，國企的負責人面臨較為復雜的責任體系，尤其是層層追責的機制，使得他們對任何可能帶來負面影響的決策都異常謹慎。
國企管理者通常處于“委托-代理”關(guān)系中，由上級或政府部門作為“委托方”，其職責不僅僅是管理企業(yè)的運營，也要確保國有資產(chǎn)的保值增值。這種模式下，管理者的風險偏好往往較低，以避免因風險暴露導致的責任追究。與此相反，民營企業(yè)通常擁有更靈活的決策機制，可以承受較高的風險并追求較高的收益，因此其決策模式與國企存在顯著差異。

三、過度規(guī)避風險的潛在危害：不容忽視的管理漏洞


盡管國企在決策時注重風險規(guī)避，但過度追求“零風險”往往容易忽略實際操作中的管理漏洞。過于強調(diào)風險防范的同時，忽視了如何有效控制這些風險，往往會使企業(yè)陷入一種“無風險”卻又“高成本”的局面，最終影響項目的整體效益和市場競爭力。
例如，在某市屬國企的貿(mào)易項目中，由于過度強調(diào)合同條款的嚴格性并推行了過度的“風控”模式，導致項目推進過慢，合作方產(chǎn)生了不滿并違約。盡管在合同上采取了保險、擔保等措施，但由于過度依賴合同而忽視了供應鏈關(guān)系的建立與溝通，最終導致項目的執(zhí)行難度加大，原本可控的風險逐漸失控。
國企的風險規(guī)避策略有時會產(chǎn)生“過度保守”的決策風格，尤其是在中高層管理者承擔著較大責任時，他們往往在面對決策時會選擇避開一切可能的風險，而不敢作出有可能帶來收益的創(chuàng)新決策。這種“風險規(guī)避的過度依賴”反而可能導致國企錯失良好的商業(yè)機會，導致企業(yè)在市場中逐漸失去競爭力。
在實際業(yè)務操作中，過度規(guī)避風險容易讓管理層產(chǎn)生一種“逃避責任”的心態(tài)，寧愿不做項目，也不要被追責的。過度依賴風控體系，試圖通過無風險的合同條款和機制來規(guī)避責任，反而會削弱公司整體的風險感知和風險管理能力，最終導致無法有效應對突發(fā)風險。

四、如何平衡風險與收益，構(gòu)建有效的風險管理體系？


面對供應鏈貿(mào)易的復雜性與多變性，國企必須正視風險，并通過科學的風險評估與管理手段來實現(xiàn)風險與收益的平衡。首先，國企需要建立健全的風險評估機制，及時發(fā)現(xiàn)潛在的貿(mào)易風險；其次，要根據(jù)風險評估結(jié)果設置合理的風險容忍度，避免陷入“零風險”的誤區(qū)；最后，國企需要改革和完善追責機制，在保障國有資產(chǎn)安全的同時，激勵業(yè)務發(fā)展和創(chuàng)新。具體的方案我之前有篇文章寫的很具體，這里就不再贅述?？梢曰乜聪隆?/span>供應鏈金融合規(guī)風險管理的關(guān)鍵舉措》《供應鏈金融企業(yè)如何構(gòu)建堅不可摧的風控體系》。這兩篇文章都有提到如何建立風控體系，如何規(guī)避業(yè)務風險舉措。
國企供應鏈貿(mào)易風險管理是一個復雜且充滿挑戰(zhàn)的課題。在追求穩(wěn)定性的過程中，國企必須打破“零風險”的幻想，正視風險的存在，并通過科學的風險評估與管理體系來提高風險應對能力。只有在理性評估風險與收益的基礎(chǔ)上，國企才能實現(xiàn)既保值又增值的目標，在復雜的供應鏈環(huán)境中保持競爭力。


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