首先來了解一下貿易融資是什么概念，貿易就是對內對外的買賣，融資就是向銀行借錢，既然貿易排前面，意思就是先有真實貿易，后因為貿易的需求需要向銀行融資，銀行對進出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。貿易融資同樣包括預付款融資、應收款融資、存貨融資三大類這個與供應鏈金融相類似。而融資貿易是為融資而構建的貿易，貿易背景是虛假的，2014年11月，廣東省明確禁止國有企業(yè)從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發(fā)票等虛假貿易業(yè)務，所以融資貿易可以不提及。只可以說供應鏈金融是貿易融資的發(fā)展衍生品，貿易融資就等同于供應鏈金融1.0，貿易融資還是舊時代的1+N模式，而如今的供應鏈金融已經發(fā)展到4.0。但是貿易融資和供應鏈金融還是有本質上的區(qū)別，首先是結構的不同，貿易融資是以上下游結構，銀行為依托一種封閉式融資方式，而供應鏈金融是以核心企業(yè)為依托，上下游向銀行融資的一種環(huán)狀融資方式。相比之下，供應鏈金融更具透明度，貿易融資還處于傳統(tǒng)狀態(tài)，這種模式導致信息不透明，貿易融資并沒有采用到像供應鏈金融這種模式中大數(shù)據(jù)的手法，貿易融資還是采用透明度不高，真實性不穩(wěn)定的信息做依據(jù)，相對而言貿易融資還能和“風險”這個詞掛鉤了。說到風險，得提及一下兩種產品之間風控的區(qū)別，對于銀行而言，貿易融資比一般貸款風險可控，也能增加收入來源，調整收入結構。一般貸款只在貸前考察企業(yè)的各項經營指標，當貸款發(fā)放給企業(yè)后，便難以監(jiān)控資金使用情況，可能面臨道德風險。而貿易融資基于企業(yè)真實的貿易背景，貨權和應收賬款的轉讓以及對企業(yè)物流、資金流的監(jiān)控能夠有效降低銀行所面臨的風險。銀行還可以通過提供信用擔保、財務管理、避險保值等增值金融服務，來滿足企業(yè)的個性化需求，因而貿易融資的資本回報率相對更高。而供應鏈金融是進一步的提升，三種模式三種不同的風控，總的來說就是核心企業(yè)、上下游企業(yè)、銀行，以及會涉及的第三方物流，都在采用大數(shù)據(jù)監(jiān)管下多方互相監(jiān)控并存。而現(xiàn)今供應鏈金融4.0被稱為開放式供應鏈金融生態(tài)圈，主要是因為各種不同的行業(yè)都準備融入供應鏈金融，所以稱之為開放式，現(xiàn)在最主要要融入的是第一產業(yè)和第二產業(yè)，也就是農業(yè)和生產業(yè)。要一個傳統(tǒng)行業(yè)融入新興行業(yè)確實不容易，畢竟本身概念是不統(tǒng)一，但是形成一個生態(tài)圈就不一樣了，傳統(tǒng)行業(yè)可以逐漸脫離傳統(tǒng)銀行借貸模式。如果說供應鏈金融是一個行業(yè)的上下游，那么產業(yè)鏈金融就是一個產業(yè)的，一個產業(yè)可以包括很多行業(yè)。如果說供應鏈是串的關系， 那么產業(yè)鏈就是片的關系，產業(yè)鏈的范圍要比供應鏈大。供應鏈金融就是為某個行業(yè)的上下游融資，而產業(yè)鏈金融的范圍就比這廣的多。
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