一、 認識數(shù)字化轉(zhuǎn)型

數(shù)字化轉(zhuǎn)型概念很熱，每場會議都在喊數(shù)字化轉(zhuǎn)型，都在討論數(shù)字化轉(zhuǎn)型。但什么是數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型，怎么實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，各有各的看法。筆者比較認同的解釋是“數(shù)字化轉(zhuǎn)型就是利用數(shù)字化技術(shù)來推動企業(yè)組織轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)模式，組織架構(gòu)，企業(yè)文化等的變革措施。數(shù)字化轉(zhuǎn)型旨在利用各種新型技術(shù)，如移動、Web、社交、大數(shù)據(jù)、機器學(xué)習(xí)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、云計算、區(qū)塊鏈等一系列技術(shù)為企業(yè)組織構(gòu)想和交付新的、差異化的價值。采取數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)，一般都會去追尋新的收入來源、新的產(chǎn)品和服務(wù)、新的商業(yè)模式。因此數(shù)字化轉(zhuǎn)型是技術(shù)與商業(yè)模式的深度融合，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的最終結(jié)果是商業(yè)模式的變革” 。

對金融行業(yè)來說，互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊已經(jīng)刻骨銘心，技術(shù)帶來的商業(yè)模式的變革已經(jīng)逼迫傳統(tǒng)金融企業(yè)不得不考慮業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。證券行業(yè)作為傳統(tǒng)金融行業(yè)的一員，面臨著同樣的困境，經(jīng)紀業(yè)務(wù)傭金萎縮，手機App等交易渠道改變，客戶群體和習(xí)慣的變化促使證券行業(yè)不得不轉(zhuǎn)型。改變習(xí)慣是不容易的，轉(zhuǎn)型變革更是困難的。

從技術(shù)角度來說傳統(tǒng)單體應(yīng)用系統(tǒng)或單體-集成方式已經(jīng)難以適應(yīng)新業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新的要求。物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等相互促進，以數(shù)據(jù)融合為紐帶，以技術(shù)融合為手段，以業(yè)務(wù)融合為支撐，提升企業(yè)的生存能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，從而適應(yīng)新的環(huán)境要求，實現(xiàn)業(yè)務(wù)變革和效率提升。

二、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)是數(shù)據(jù)

數(shù)字化就是要通過各種技術(shù)手段收集企業(yè)日常運營和創(chuàng)新所需的數(shù)據(jù)；客戶使用產(chǎn)品或服務(wù)的體驗數(shù)據(jù)；市場變化數(shù)據(jù)；行業(yè)趨勢數(shù)據(jù)等等，形成企業(yè)日常運營的全景圖、客戶全景圖、產(chǎn)品全景圖、市場變化及行業(yè)趨勢全景圖等，從而提升企業(yè)運營效率，創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)模式。企業(yè)通過數(shù)字化手段挖掘數(shù)據(jù)的價值，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)運營中可以改善的地方，甚至開發(fā)新的業(yè)務(wù)模式。

數(shù)據(jù)是數(shù)字化的基本的生產(chǎn)資料，數(shù)據(jù)的質(zhì)量直接決定了數(shù)字化的能力、所能達到的深度和廣度。我們一再強調(diào)數(shù)據(jù)治理，強調(diào)數(shù)據(jù)的重要性，把數(shù)據(jù)提升到企業(yè)的核心資產(chǎn)上來，也是因為高質(zhì)量數(shù)據(jù)所能帶來的高價值。社會經(jīng)濟全面數(shù)據(jù)化，所有企業(yè)必須用數(shù)據(jù)發(fā)展。數(shù)據(jù)已成為企業(yè)的核心資產(chǎn)，將數(shù)據(jù)資產(chǎn)進行有效的管理和使用，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點。要管理和使用數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)治理是難點，企業(yè)要想更有效的使用數(shù)據(jù)，就需要從過去被動的使用數(shù)據(jù)，到主動的去治理數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)爆炸、大數(shù)據(jù)等使企業(yè)數(shù)據(jù)的復(fù)雜程度隨之升高，如何從龐雜的數(shù)據(jù)中清洗篩選出準確有效的信息，是數(shù)據(jù)治理的重點，也是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型得以可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實質(zhì)是業(yè)務(wù)重塑，數(shù)字化轉(zhuǎn)型首要的是把所有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)打通。利用軟件工具和軟件技術(shù)，賦能業(yè)務(wù)以獲得創(chuàng)新能力；人是創(chuàng)造者，是關(guān)鍵，需要從思想上認識到數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和方法手段；成功的數(shù)字化轉(zhuǎn)型并非始于技術(shù)，而是以客戶為中心的目標(biāo)來徹底改革組織，從而實現(xiàn)生產(chǎn)力的轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)業(yè)務(wù)重塑。數(shù)字旅程中人才是調(diào)整企業(yè)組織結(jié)構(gòu)和企業(yè)文化適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要的驅(qū)動力。

三、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型首先是思想的轉(zhuǎn)型

數(shù)字化轉(zhuǎn)型不是喊喊口號、炒炒概念，而是要從思想上、從認知上真正理解數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義和方法，提高企業(yè)全體人員的認知，特別是中高級管理人員的認知，轉(zhuǎn)變思想，以客戶需求為中心，以數(shù)據(jù)為資產(chǎn)，以技術(shù)為手段，以人才為依托，構(gòu)建能快速滿足客戶需求的支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新的技術(shù)平臺體系，支撐客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新。只有想不到，沒有做不到！思想建設(shè)是我黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，也是保持黨純潔性和強大戰(zhàn)斗力的武器。企業(yè)同樣需要思想建設(shè)，同樣需要思想轉(zhuǎn)型。只有思想轉(zhuǎn)變了，行為才能轉(zhuǎn)變。對數(shù)字化有了認識，對數(shù)字化的技術(shù)和手段有了認知，自然就會考慮數(shù)字化的方式促進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變，效率提升。

金融行業(yè)的技術(shù)能力大都還比較薄弱落后，要采用移動、社交、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術(shù)手段快速構(gòu)建技術(shù)平臺支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新、發(fā)展、轉(zhuǎn)型并不容易，所以首先必須從思想上認識到科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力的涵義，認識到科技手段的強大驅(qū)動力。整合業(yè)務(wù)和技術(shù)力量、整合基礎(chǔ)資源和人力資源、整合產(chǎn)品和渠道、整合客戶服務(wù)和服務(wù)支撐，以技術(shù)為手段，以數(shù)據(jù)分析結(jié)果為導(dǎo)向，以客戶需求為中心，前、中、后臺聯(lián)動為客戶提供更優(yōu)的服務(wù)。

基礎(chǔ)技術(shù)平臺體系的建設(shè)離不開IT技術(shù)平臺和IT人員的支撐，因此數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要IT的轉(zhuǎn)型的支撐。

四、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型是IT轉(zhuǎn)型

傳統(tǒng)金融行業(yè)IT是輔助部門，是花錢的部門，所以大多數(shù)是從修電腦的電腦部走過來的，重點是系統(tǒng)運維，保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運行。這幾年提出了自主可控，減少對系統(tǒng)廠商的依賴。但企業(yè)自身技術(shù)人員的能力往往難以達到自主可控的要求，轉(zhuǎn)型比較緩慢。業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需要IT技術(shù)的支撐，需要IT戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型。

IT不只需要懂技術(shù)，還要懂業(yè)務(wù)，需要全程參與業(yè)務(wù)應(yīng)用的研發(fā)和新業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。IT不止是輔助部門，也是業(yè)務(wù)優(yōu)化和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的部門。在進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)或業(yè)務(wù)梳理的時候，需要融合IT技術(shù)力量，技術(shù)與業(yè)務(wù)并重。

對金融企業(yè)來說，IT本身的轉(zhuǎn)型，需要避免基礎(chǔ)技術(shù)研究?；A(chǔ)技術(shù)研究是一項長期重大投入的事情，可由專門的研究院、學(xué)校、技術(shù)公司來做，金融企業(yè)重點是利用這些IT技術(shù)促進業(yè)務(wù)創(chuàng)新和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，以及對此的支持上。利用技術(shù)驅(qū)動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，采用基礎(chǔ)平臺外購，業(yè)務(wù)應(yīng)用自研的模式，外購成熟的基礎(chǔ)平臺產(chǎn)品，而業(yè)務(wù)應(yīng)用和業(yè)務(wù)創(chuàng)新要完全依靠自己。特別業(yè)務(wù)應(yīng)用的支撐系統(tǒng)和服務(wù)，不能依賴于廠商，這才是“自主可控”的核心。

IT轉(zhuǎn)型需要整合企業(yè)IT資源。應(yīng)用系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程、基礎(chǔ)設(shè)施、人力技能、技術(shù)資源等等需要能統(tǒng)一管控，同時加強業(yè)務(wù)研究部門、博士后工作站、戰(zhàn)略研究、研究院、高校、技術(shù)廠商等的內(nèi)外部合作。在基礎(chǔ)技術(shù)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)戰(zhàn)略、數(shù)據(jù)戰(zhàn)略等戰(zhàn)略方向、基礎(chǔ)技術(shù)研究、基礎(chǔ)平臺構(gòu)建、數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)應(yīng)用、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、社交等方面統(tǒng)一規(guī)劃、協(xié)調(diào)合作，構(gòu)建業(yè)務(wù)服務(wù)統(tǒng)一的基礎(chǔ)支撐平臺，置數(shù)據(jù)在統(tǒng)一的管控之下，以數(shù)據(jù)驅(qū)動，支持協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新。

但對金融證券行業(yè)來說，IT是工具，核心是證券業(yè)務(wù)。僅僅IT轉(zhuǎn)型還不夠，同時也需要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

五、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型是業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

證券行業(yè)傳統(tǒng)以經(jīng)紀業(yè)務(wù)為主，但目前整個行業(yè)都在向財富管理轉(zhuǎn)型。我們覺得這正是一個數(shù)字化轉(zhuǎn)型的契機。相對于經(jīng)紀業(yè)務(wù)的中介模式，財富管理需要更貼近客戶的需求，更好的理解客戶需求，利用數(shù)字化技術(shù)，做好財富服務(wù)顧問，合理配置資產(chǎn)，幫客戶贏得短、中、長期投資收益。

在證券行業(yè)，IT部門雖然是輔助部門，但技術(shù)在業(yè)務(wù)發(fā)展中的比重越來越大，技術(shù)驅(qū)動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，是當(dāng)前金融行業(yè)發(fā)展的方向，也是必由之路。理解科技發(fā)展對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的影響，理解數(shù)字化技術(shù)，理解業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和動力，通過對從業(yè)人員的培訓(xùn)、引導(dǎo)，促進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。人員培訓(xùn)，不只要關(guān)注業(yè)務(wù)培訓(xùn)，也要關(guān)注技術(shù)培訓(xùn)、技術(shù)趨勢、技術(shù)戰(zhàn)略以及當(dāng)前主流技術(shù)之間的關(guān)系、能力等，讓業(yè)務(wù)人員也能有所了解，懂得在合適的時間選擇合適的技術(shù)支持。同時對技術(shù)人員培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識，了解業(yè)務(wù)流程，在系統(tǒng)建設(shè)過程中能協(xié)助優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。特別對于企業(yè)的中高級管理人員、架構(gòu)師、技術(shù)研究員、數(shù)據(jù)科學(xué)家、系統(tǒng)規(guī)劃師的培訓(xùn)，使企業(yè)所有人員都有一個共同的目標(biāo)，勁往一處使。業(yè)務(wù)變革必然帶來生產(chǎn)力的提升，帶動生產(chǎn)力的轉(zhuǎn)型。

六、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型是生產(chǎn)力轉(zhuǎn)型

科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，科技促進金融業(yè)務(wù)變革，也在倒逼金融行業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的是為了提升效率、降低成本、創(chuàng)新業(yè)務(wù)。技術(shù)是手段、是工具，好的順手的工具能夠極大的提升效率，提升生產(chǎn)力。

物聯(lián)網(wǎng)、移動、社交等在改變著人們的生活習(xí)慣，計算、存儲、網(wǎng)絡(luò)帶寬成本的降低也促進了大數(shù)據(jù)、云計算和人工智能等技術(shù)的快速崛起以及移動、社交等工具的發(fā)展，這些技術(shù)和工具改善著用戶體驗，與微服務(wù)設(shè)計思維、敏捷開發(fā)以及DevOps的結(jié)合，極大的提升著生產(chǎn)力，這些是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心，是新的生產(chǎn)工具。

生產(chǎn)工具標(biāo)志生產(chǎn)力水平。生產(chǎn)力決定生產(chǎn)關(guān)系，生產(chǎn)關(guān)系要適應(yīng)生產(chǎn)力的發(fā)展。數(shù)字化生產(chǎn)力的變革勢必要影響生產(chǎn)關(guān)系的變革，企業(yè)的組織架構(gòu)和企業(yè)文化需要適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要。數(shù)字化轉(zhuǎn)型也是企業(yè)組織架構(gòu)和企業(yè)文化的轉(zhuǎn)型。

七、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型是企業(yè)組織架構(gòu)和企業(yè)文化的轉(zhuǎn)型

數(shù)字化時代需要的是開拓創(chuàng)新，不是因循守舊。科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，采用數(shù)字化技術(shù)可以提升證券企業(yè)的生產(chǎn)力，其相應(yīng)的生產(chǎn)關(guān)系、組織架構(gòu)和企業(yè)文化也需要相應(yīng)的調(diào)整。傳統(tǒng)的單體應(yīng)用開發(fā)運維模式無法適應(yīng)新的要求，在監(jiān)管合規(guī)的要求下不是不能創(chuàng)新，而是要結(jié)合業(yè)務(wù)和技術(shù)積極創(chuàng)新，懂業(yè)務(wù)、懂技術(shù)、懂?dāng)?shù)據(jù)的復(fù)合型人才將是創(chuàng)新的核心。

很多全球性的投資公司宣稱自己是科技公司，其重點就在于科技的力量。重視科技投入，并不是買多少設(shè)備多少資產(chǎn)，而是智力的培養(yǎng)，人才的培養(yǎng)。從組織調(diào)整以適應(yīng)數(shù)字化經(jīng)濟數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要，重視數(shù)據(jù)和IT資產(chǎn)、IT人才，以數(shù)據(jù)為驅(qū)動力，以傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以智力投入為重點，開創(chuàng)新的業(yè)務(wù)類型和服務(wù)方式。數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求企業(yè)組織活動、流程、業(yè)務(wù)模式、文化創(chuàng)新和員工能力的轉(zhuǎn)型。

活力來自于開放的文化，傳統(tǒng)國企通常等級觀念根深蒂固，其思想文化限制了創(chuàng)新需要的活力四射。人類歷史開放的時代都是文化經(jīng)濟大發(fā)展的時代。證券企業(yè)要創(chuàng)新發(fā)展要轉(zhuǎn)型跟上數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展要求，就需要轉(zhuǎn)型自身的企業(yè)文化，解放思想，鼓勵創(chuàng)新，開放合作。

八、 資源整合是大勢所趨

數(shù)字化轉(zhuǎn)型說到底就是要整合自身資源，查漏補缺，重視科技投入，利用數(shù)字化技術(shù)實現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，或優(yōu)化業(yè)務(wù)模式。IT部門是技術(shù)實施的主體，因此需要IT和業(yè)務(wù)的深度融合，整合企業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施資源、人力資源、數(shù)據(jù)資源、組織資源、社交資源等等，構(gòu)建統(tǒng)一的業(yè)務(wù)服務(wù)中臺，實現(xiàn)敏捷的流程和決策路徑，支持業(yè)務(wù)應(yīng)用的快速變化和創(chuàng)新。

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