金融如何支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級(jí)，多樣化金融工具如何為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤注入源源不斷動(dòng)力？今年上海兩會(huì)期間，上海市政協(xié)委員、上海浦東發(fā)展銀行黨委書記、董事長(zhǎng)鄭楊建議加大金融支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)固力度。

“產(chǎn)業(yè)鏈循環(huán)暢通是新時(shí)代構(gòu)建新發(fā)展格局的基礎(chǔ)，也是實(shí)現(xiàn)穩(wěn)增長(zhǎng)的關(guān)鍵因素。黨的二十大報(bào)告也明確提出要著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平。在當(dāng)前復(fù)雜嚴(yán)峻形勢(shì)下，穩(wěn)定安全強(qiáng)大的產(chǎn)業(yè)鏈已成為全球頂級(jí)城市核心競(jìng)爭(zhēng)力，上海要增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈韌性和輻射力，更好代表國(guó)家參與全球競(jìng)爭(zhēng)，亟需金融業(yè)在支持產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)固方面發(fā)揮更大的作用。”鄭楊說，然而，供應(yīng)鏈金融順周期特征會(huì)放大供應(yīng)鏈的不穩(wěn)定性。尤其是在經(jīng)濟(jì)下行期，金融機(jī)構(gòu)出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，會(huì)減少對(duì)經(jīng)營(yíng)困難企業(yè)的信貸投放，由此加劇經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)對(duì)鏈上企業(yè)融資的影響。同時(shí)，對(duì)于供應(yīng)鏈遠(yuǎn)端中小企業(yè)，由于與“鏈主”企業(yè)來往較少，且供應(yīng)鏈金融信用評(píng)價(jià)體系完善性不夠，造成金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)不敢貸、不想貸及不愿貸現(xiàn)象。

此外，科創(chuàng)金融服務(wù)模式較為傳統(tǒng)、引領(lǐng)性不強(qiáng)?？苿?chuàng)企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈融合的主要橋梁，融資渠道仍以債務(wù)融資為主，但這類企業(yè)“輕資產(chǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、高成長(zhǎng)”的特征與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的適配性較差。同時(shí)，科創(chuàng)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資應(yīng)用方面依然存在一定阻礙，尚缺乏大量針對(duì)科技型中小企業(yè)的中長(zhǎng)期貸款產(chǎn)品。此外，上海創(chuàng)投機(jī)構(gòu)數(shù)量、股權(quán)投資案例數(shù)以及投資金額等也有待提升。

跨境產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)限制多、突破性不夠。目前，我國(guó)資本項(xiàng)目完全開放比例仍然過低，人民幣進(jìn)出渠道仍受到政策和業(yè)務(wù)規(guī)模等限制，跨境人民幣使用范圍、深度以及便利性都有待優(yōu)化；合格境外投資者能參與的中國(guó)資本市場(chǎng)項(xiàng)目有限。跨境產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)能夠享受的跨境融資等金融服務(wù)依然存在較大限制。

因此，鄭楊建議，一要探索依托鏈主企業(yè)加大金融服務(wù)供給新模式，強(qiáng)化金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈的完整性和持續(xù)性。建議聚焦產(chǎn)業(yè)鏈上的“鏈主”企業(yè)，進(jìn)一步鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供一攬子綜合金融服務(wù)方案。具體而言，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，可以通過提高授信額度、降低融資門檻等方式，開發(fā)針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)鏈的標(biāo)準(zhǔn)化、批量化鏈?zhǔn)椒?wù)模式，將資金有效注入重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)，提高產(chǎn)業(yè)鏈整體運(yùn)營(yíng)效率和運(yùn)轉(zhuǎn)能力。此外，建議上海引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加快建立新型的、規(guī)范的、完整的且可以全國(guó)復(fù)制推廣的中小企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系，為全國(guó)有效破解鏈上中小企業(yè)融資難問題提供示范引領(lǐng)。

二要深化科創(chuàng)金融服務(wù)體系建設(shè)，打造面向創(chuàng)新鏈的金融服務(wù)體系。建議立足科技創(chuàng)新活動(dòng)規(guī)律，針對(duì)創(chuàng)新鏈不同環(huán)節(jié)的資金需求特點(diǎn)，強(qiáng)化科創(chuàng)金融服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新，精準(zhǔn)支持處于不同階段的科技型企業(yè)。比如，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和知識(shí)產(chǎn)權(quán)ABS等表內(nèi)外融資渠道,解決高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)企業(yè)發(fā)展過程中的資金瓶頸；通過采用知識(shí)價(jià)值信用貸款、預(yù)期收益質(zhì)押等方式，推動(dòng)科技成果資本化，助力創(chuàng)新鏈良性循環(huán)發(fā)展。同時(shí)，建議加大政銀合作力度，向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步開放科技型戰(zhàn)略新興企業(yè)及科技項(xiàng)目名單，共享項(xiàng)目評(píng)審結(jié)果，共建重大項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)及項(xiàng)目專家?guī)?，搭建科技金融合作的立體化渠道和平臺(tái)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)前置進(jìn)入開展聯(lián)合評(píng)審的有效機(jī)制。

三要進(jìn)一步加大金融領(lǐng)域開放先行先試，持續(xù)提升我國(guó)產(chǎn)業(yè)鏈全球競(jìng)爭(zhēng)力。建議堅(jiān)持“本幣優(yōu)先”原則，擴(kuò)大人民幣使用范圍，積極發(fā)展人民幣離岸交易，拓寬跨境金融服務(wù)空間。同時(shí)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)跨境結(jié)算和清算、低風(fēng)險(xiǎn)貿(mào)易融資、全球現(xiàn)金管理等產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，更好滿足離岸貿(mào)易、跨境電商等新貿(mào)易場(chǎng)景的融資需求。在此基礎(chǔ)上，針對(duì)跨境產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，除傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化金融服務(wù)外，建議金融機(jī)構(gòu)提供定制化的貿(mào)易融資解決方案、多幣種的外匯套保方案、全球聯(lián)動(dòng)的財(cái)資管理解決方案、全方位的投資銀行服務(wù)，更好為國(guó)內(nèi)外跨國(guó)企業(yè)提供高質(zhì)量的全球金融服務(wù)。通過持續(xù)高效的跨境金融服務(wù)，助力企業(yè)更好走出去，不斷提升我國(guó)產(chǎn)業(yè)鏈外循環(huán)的競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，建議同步建好各類“防火墻”，加強(qiáng)匯率等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理，形成跨境產(chǎn)業(yè)鏈與跨境金融相互促進(jìn)、融合發(fā)展的新局面。

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