風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)為典型業(yè)務(wù)策略和套期關(guān)系設(shè)計(jì)了管理模型，針對具體客戶項(xiàng)目可以擴(kuò)展各種業(yè)務(wù)策略管理模型，模型包括數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、量化算法、操作流程與監(jiān)控指標(biāo)等有機(jī)組成部分。

風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)以業(yè)務(wù)模式為基礎(chǔ)，以業(yè)務(wù)策略為中心，使風(fēng)險(xiǎn)管理有的放矢，并實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理與價(jià)值創(chuàng)造的有機(jī)結(jié)合。

風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)項(xiàng)目可以看作是對貿(mào)易系統(tǒng)中業(yè)務(wù)項(xiàng)目的信息重構(gòu)和信息補(bǔ)充，以適合風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的需要。同時(shí)業(yè)務(wù)項(xiàng)目中作為被套期項(xiàng)目的部分是盯市計(jì)算和套期會計(jì)核算的對象。

為實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)盯市估值與套期核算的自動(dòng)化處理，需要將業(yè)務(wù)項(xiàng)目細(xì)分為基本的價(jià)值單元，即業(yè)務(wù)子項(xiàng)。業(yè)務(wù)子項(xiàng)可以是實(shí)貨業(yè)務(wù)，也可以是衍生品（作為業(yè)務(wù)工具）。實(shí)貨業(yè)務(wù)子項(xiàng)包括存貨、合同（購銷合同與借入供出現(xiàn)貨合同），也包括購銷計(jì)劃、購銷協(xié)議，覆蓋了企業(yè)的所有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)載體。

風(fēng)險(xiǎn)敞口來源于業(yè)務(wù)項(xiàng)目，而在建立套期關(guān)系時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)敞口數(shù)據(jù)是確定套期工具的依據(jù)。通過精密的設(shè)計(jì)，在業(yè)務(wù)項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)敞口、套期關(guān)系三者之間形成了“齒輪箱”式的聯(lián)動(dòng)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理之間數(shù)據(jù)一致、流程順暢、管理協(xié)調(diào)。

風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)既可對業(yè)務(wù)組合的明細(xì)敞口套期，也可以對其合并凈敞口套期。

對于頻繁變動(dòng)的業(yè)務(wù)項(xiàng)目，可以對其風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行擬合處理以簡化套期操作。對于業(yè)務(wù)零散但筆數(shù)較多的業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)敞口統(tǒng)計(jì)合并以簡化套期操作。

在企業(yè)實(shí)務(wù)中，業(yè)務(wù)項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)變動(dòng)是常規(guī)而不是特例，因此風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)操作與動(dòng)態(tài)管理功能是至關(guān)重要的，不是可有可無的。

5.整體風(fēng)險(xiǎn)管理與特殊風(fēng)險(xiǎn)管理

套期保值的基本原理與實(shí)務(wù)操作都著眼于在微觀層面上對業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對沖，但企業(yè)決策層更看著企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)管理。另外，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、極端風(fēng)險(xiǎn)等特殊風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，微觀層面的風(fēng)險(xiǎn)對沖可能失效、失控。風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)必須能夠有效管理企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)，并且能夠有效應(yīng)對特殊風(fēng)險(xiǎn)。為此，高達(dá)在風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行了強(qiáng)化設(shè)計(jì)，在微觀到宏觀各個(gè)層面上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，并通過一系列內(nèi)嵌管理技術(shù)或第三方技術(shù)服務(wù)對各種特殊風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分覆蓋，盡可能堵塞了管理漏洞。

在期現(xiàn)結(jié)合業(yè)務(wù)中，狹義的模型主要是指衍生品定價(jià)模型、在險(xiǎn)值模型及其他算法模型。而廣義的模型可以包括交易工具、業(yè)務(wù)策略、管理流程、決策機(jī)制等，以及軟件應(yīng)用架構(gòu)、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、操作流程等。企業(yè)管理領(lǐng)域的模型稱為管理模型，就是對管理活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化并予以數(shù)字化。顯而易見，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是一種“模型大全”式的系統(tǒng)，同時(shí)涉及算法模型、管理模型和軟件模型。

高達(dá)軟件的優(yōu)勢在于同時(shí)精通金融工程建模和數(shù)字化管理建模。在風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)開發(fā)中，團(tuán)隊(duì)人員把建模能力發(fā)揮到了極致，以模型庫方式打造整個(gè)系統(tǒng)，并在客戶項(xiàng)目實(shí)施中不斷擴(kuò)展模型庫，達(dá)到更高效的模型復(fù)用。先進(jìn)的應(yīng)用架構(gòu)和全局模型化，造就了系統(tǒng)高度的靈活配置性和可擴(kuò)展性，輕松應(yīng)對大宗商品風(fēng)險(xiǎn)管理的各種復(fù)雜場景，保證客戶項(xiàng)目的高效部署、維護(hù)與升級。